市場╱服務部
保險中介人/強積金中介人
工作簡述
保險中介人可指保險代理人或保險經紀。保險代理人是保險公司的代理人,代表有關公司銷售保險產品。另一方面,保險經紀則是保單持有人或準保單持有人的代表,為他們處理其保險需要。任何人士不得同時兼任保險代理人及保險經紀。保險中介人的工作包括:
- 向顧客提供保險需求的意見,並替顧客向承保商投保
- 透過客戶推介及隨機探訪,發掘新市場及找尋新顧客
- 指導顧客如何減少風險,從而減低需付的保險費
- 保存客戶和保單細則等資料,以便在需要時,向客戶建議辦理續保或檢討保單細則等事宜
- 若有意外發生,協助顧客向承保商索償
- 強積金中介人:推銷強積金產品,向客戶提供有關強積金計劃成分基金或核准匯集投資基金的意見
素質及資歷
- 保險代理員須年滿18歲,中五程度或有兩年有關工作經驗,並修畢保險代理登記委員會認可的課程及通過由職業訓練局舉辦的「保險中介人資格考試」
- 欲從事強積金銷售的人士,須通過職業訓練局主辦的強積金計劃考試或由香港證卷學院主辦的強積金中介人考試及取得「強積金中介人證」
- 態度友善、積極和誠懇
- 思想成熟、忠誠負責
- 勤力
- 人際關係網絡良好
- 具良好溝通技巧
- 喜歡與其他人接觸
- 對自己公司產品有足夠認識及取得有關證書
晉升途徑
保險代理員
一般保險代理可按自己的意願及能力選擇發展以上A或B的其中一條路向。A路線的發展是要建立自己的營業隊伍,招聘及訓練新人,參與管理工作。B路線的發展則較適合那些喜歡做直銷工作,不用分心帶領他人的保險代理。
兩種發展路線晉升機會皆以工作表現、服務質素及管理才幹為依據,不受年資限制,薪酬亦以個人表現為大前題。
強積金中介人
高級營業經理

營業 經理

助理營業經理

高級客戶主任

強積金客戶主任

通過強積金中介人考試

保險代理員 公眾人士
訓練途徑